プラチナは、ジュエリーとしての需要だけでなく、産業用や投資用としても広く利用されており、その価値は多岐にわたります。本記事では、プラチナ投資の基本からメリット・デメリットを解説します。
また、プラチナ投資の将来性や、プラチナを高く売るためのポイントも紹介するので、プラチナ投資に興味がある方はもちろん、すでにプラチナ投資を始めている方もぜひ参考にしてください。
目次
1 プラチナ投資とは
プラチナ投資とは、貴金属のプラチナを対象とした投資のことです。この章では、プラチナ投資の種類や、プラチナ投資のメリット・デメリットを解説していきます。
1-1 プラチナ投資の種類
プラチナ投資にはいくつかの種類があります。それぞれの投資形態は、リスクやリターン、手間やコストなど、異なる特徴を持っています。以下、主なプラチナ投資の種類について詳しく解説します。
プラチナ地金の現物購入
実物のプラチナを購入し、保有する投資方法です。保管や保険にコストがかかりますが、物理的な資産として保有できるメリットがあります。プラチナの現物取引は主にインゴットやコインが用いられますが、プラチナジュエリーの売買も現物取引の一種です。
また、毎月少額ずつ積立購入する「プラチナ積立」も、プラチナ投資の初心者に人気の現物取引です。
プラチナETF（上場投資信託）
プラチナETFとは、プラチナを物理的に保有せず、金融商品としてプラチナに投資する方法です。手軽に取引できる一方、運用会社の手数料がかかります。株式のように毎日価格が変動し、少額から運用できるため、プラチナ投資の中でももっとも「投資」らしい手法といえます。
プラチナ先物取引
プラチナ先物取引とは、将来の日付で一定量のプラチナを購入する約束をするという投資方法です。信用取引によって、現物がなくても取引できるため、ハイリスクハイリターンな投資といえます。プラチナ投資の中でも上級者向けの手法です。
1-2 プラチナ投資のメリット・デメリット
プラチナ投資には、株式と似た特徴の動きや、値動きの幅の大きさなど、プラチナならではの特徴によるいくつかのメリットとデメリットが存在します。以下に、それぞれのポイントについて詳しく解説します。
プラチナ投資のメリット
プラチナは資産のポートフォリオの多様化に役立ちます。株式や債券以外に、リスクヘッジとしてプラチナを持つことで、有事に備えようという投資家は多いです。また、プラチナは金に比べて値動きが大きく、株式と似た動きをする特徴があるため、より大きなリターンを狙いたいという方には向いています。
プラチナ投資のデメリット
プラチナは金と比べて値動きの幅が大きいため、ハイリスク・ハイリターンという点がデメリットのひとつです。プラチナの価格は、マクロ経済の動向、マイニングコスト、通貨価値の変動など、多くの要因に影響を受け、価格が大きく変動することがあります。そのため、常に相場を注視している必要があります。
また、物理的なプラチナ（バー、コインなど）を投資として保有する場合、保管場所や保険に関するコストが発生します。
2 プラチナ投資の特徴
この章では、プラチナ投資がどのような特徴を持ち、それが投資家にどのような影響をもたらすのかを詳しく探っていきます。プラチナの価格動向の背後にある要因や、他の投資と比較した際のプラチナのポジションを探る参考にしてください。
2-1 景気に価格が左右されやすい
プラチナの需要は産業用途が多く、景気の動きに強く影響を受ける特徴があります。特に自動車産業における排ガス浄化触媒としての利用は、プラチナの需要を大きく左右します。
経済が拡大すると、自動車の生産・販売が増加し、それに伴いプラチナの需要も増えて価格が押し上げられる傾向にあります。しかし、逆に経済が減速すると、自動車産業の低迷と共にプラチナの需要が減少し、価格が下落することが一般的です。
このように、プラチナの価格は景気のサイクルと密接な関係を持つため、プラチナ投資はこの動きを理解して戦略を練る必要があります。
2-2 株式と同じ値動きをする
プラチナ投資と株式投資は一見異なる投資材料ですが、実際には多くのケースで類似した価格変動を示すことがあります。これは、両者とも経済の健全性や成長に影響を受けるためです。経済が拡大すると、企業の利益は増加し、株価が上昇する一方で、プラチナの産業用途に対する需要も増加し、価格が押し上げられる傾向にあります。
しかし、プラチナはその希少性から、採掘コストや地政学的なリスクにおいて影響を受けやすいです。一方で、株式は企業の業績や配当、企業の経営方針など、多くの内部要因に影響を受けます。
したがって、プラチナ投資においては、プラチナと株式が同じ値動きをする特徴を知っておきつつ、それぞれ異なる要因によって価格が動くことも理解しておくことが重要です。
2-3 ハイリスク・ハイリターン
プラチナ投資は、「ハイリスク・ハイリターン」の特徴を持つ投資とされています。これは、プラチナの価格が多くの要因に影響を受け、価格変動が激しいためです。
そのため、プラチナ投資を行う際には、このハイリスク・ハイリターンの特性を理解し、自身のリスク許容度や投資目的に合った適切な投資戦略を構築することが重要です。リスク管理を徹底し、長期的な視点を持って投資を行うことで、プラチナ投資の可能性を最大限に引き出すことができるでしょう。
3 これまでのプラチナの相場と将来性
プラチナの価格は、過去から現在にかけて、多くの要因によって変動してきました。この章では、プラチナの価格がどのように変動してきたのか、過去の相場の動きと、プラチナの将来性について解説します。
3-1 過去のプラチナ相場の推移
プラチナの相場は、過去数十年にわたり、様々な要因から大きな変動を見せてきました。2000年代初頭には、経済のグローバル化とともに、新興国での自動車需要の増加がプラチナ価格を押し上げる要因となりました。
プラチナ相場が一番高かったのは2008年頃で、1gの価格が最高7,589円の過去最高値を記録しました。しかし、2008年のリーマンショックをきっかけに相場が急落し、翌年の2009年にはプラチナ価格が前年より3,000円以上も下落しました。
その後もプラチナ価格は2008年頃の水準まで回復することはなく、1g3,000円台から5,000円台で推移を続けてきました。2016年から2020年頃までは、生産国の通貨安やコロナ禍という想定外の自体により3,000円台にまで価格が落ち込みましたが、新型コロナウイルスによる脅威が一段落したここ1、2年は徐々に相場が回復しています。
3-2 今後のプラチナ相場の将来性は？
プラチナの将来的な相場動向は、多くの要因に影響を受けるため、予測が非常に難しいものとなっています。その中でも、プラチナの価格に影響を与えるいくつかの要素から今後のプラチナ相場の将来性について予測してみましょう。
各国の経済状況
プラチナは、株価などの金融資産と連動する傾向があります。そのため、主要国の経済状況や金融緩和などに大きな影響を受けます。近年では新型コロナウイルスやロシア・ウクライナ情勢などの影響によりプラチナ価格は下落傾向にありましたが、景気が回復してくればプラチナ価格も上昇する可能性があります。
脱炭素対策技術の動向
プラチナは燃料電池や水素関連に利用されています。現在、世界的に脱炭素対策の重要性が注目されており、プラチナを使った燃料電池自動車や水素生成装置の需要が高まればプラチナ価格の上昇が期待できます。
短期的には上昇傾向だが長期的には下落傾向も？
新型コロナウイルスによって低迷していた経済が回復しつつあり、プラチナ価格も緩やかに上っていますが、アメリカの利下げや中東情勢など、今後予想される経済的・地政学的なリスクも多く、長期的には下落する可能性も考えられます。
そのため、プラチナを売るなら価格が安定しているうちに売るというのもひとつの手段でしょう。
4 金とプラチナはどっちが投資向き？
金とプラチナは両方とも貴金属として投資対象となりますが、それぞれ異なる特性と市場動向を持っています。これらの違いを理解し、どちらが自身の投資戦略や目的に適しているかを判断することが重要です。
4-1 金の特徴
金は「有事の金」と呼ばれて安全資産とされ、経済の不安定な時期や危機時に投資が集まりやすい資産です。そのため、 金はインフレーションや通貨価値の低下に対するリスクヘッジとして利用されることが多いです。
4-2 プラチナの特徴
プラチナは産業用途が多く、特に自動車産業や化学産業での需要が大きいです。また、主要なプラチナ産出国での政治的・社会的な動きが、プラチナ価格に大きな影響を与えることがあります。このことから、プラチナは経済が不安定になると、株価などの金融資産と同様に価値が下がる傾向があります。
4-3 金とプラチナはどっちが投資向きか
金とプラチナ、どちらも魅力的な投資対象ですが、その特性と投資家自身のニーズによって、適した選択が異なります。
金は安定した資産価値の保持を目指す投資家、プラチナは成長を追求する投資家にそれぞれ適しています。
金は世界情勢の変化やインフレに強く、安定した価値が期待できる資産です。
プラチナは価格変動が大きいため、リスクを取ることでリターンを求める投資家に適しています。どちらかといえば、プラチナは投資より投機向きの資産といえるでしょう。
両者の特徴を理解し、バランスの取れたポートフォリオを構築することで、より効果的な投資を行うことができます。
5 プラチナを高く売るポイント
プラチナを投資として保有する場合、その売却タイミングや方法は資産価値を最大化するうえで極めて重要な要素となります。この章では、プラチナを高く売るためのポイントを詳しく解説します。
5-1 相場を常にチェックしておく
プラチナを高く売るためには、まず「相場を常にチェックしておく」ことが基本中の基本となります。プラチナの価格は、様々な要因によって日々変動しています。これには、世界的な経済情勢、主要生産国の政治状況、通貨価値の変動、そして投資家の心理など、多岐にわたる要素が影響を与えています。
プラチナの価格が高騰しているタイミングで売却することで、最大のリターンを得ることが可能です。
5-2 きれいに手入れしておく
プラチナを物理的な形で保有し、それを売却する際には、その状態が価格に大きく影響を与える要素となります。特に、ジュエリーやコインといった形でプラチナを保有している場合、きれいに手入れしておくことは非常に重要です。
特に、ジュエリーなどの場合、見た目の美しさや状態の良さが価格に反映されますので、手入れを怠ると価値が下がる可能性があります。
プラチナ製品は定期的に優しい洗剤と柔らかい布でクリーニングを行い、輝きを保ちましょう。
5-3 付属品があれば揃えておく
プラチナ製品を売却する際、付属品があれば揃えておくことは、取引価格をより有利にするポイントとなります。オリジナルの箱や鑑定書、保証書などの付属品は、アイテムの真正性や価値を裏付ける要素となり、購入者に安心感を提供します。
特にジュエリーやコレクターが対象とする記念コインなどのアイテムの場合、価値を証明できる付属品があると買取価格がアップします。
5-4 複数のアイテムをまとめて売る
プラチナ製品を売却する際、複数のアイテムをまとめて売ると、査定額がアップしたりボーナスが付くことがあります。
買取業者は複数のアイテムを一度の取引で買取することで、手間やコストを抑えることができます。そのため、その分のコストを買取価格に還元してくれる可能性があり、査定額や取引のスムーズさにおいてお得になることがあります。
6 プラチナを高く売るならブラリバ
プラチナは相場の動きが激しい資産であるため、売りどきが肝心です。ブラリバでは、最新の相場に基づいた買取価格で、お客様のお持ちのプラチナをできる限りの高価買取をさせていただきます。
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7 プラチナ投資は戦略とタイミングが重要！
プラチナ投資はその希少性と多岐にわたる用途から、多くの投資家にとって魅力的な資産となっています。その一方で、価格の変動性や多くの要因に影響を受ける特性から、プラチナ投資においては戦略やタイミングが非常に重要となります。
プラチナ投資を成功させるためには、市場の動きを理解し、適切なタイミングでの売買が求められます。ブラリバでは、常に最新の相場情報に基づき、プラチナ製品を高価買取しております。お手持ちのプラチナ製品の売却をご検討されている方は、ぜひブラリバにおまかせください！
